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保險資管產品管理迎新規 更多配套細則醞釀中

2020-03-26 來源:經濟參考報

保險資管業期盼已久的《保險資產管理產品管理暫行辦法》(下稱《辦法》)25日正式亮相。銀保監會公告顯示,作為資管新規的配套政策,《辦法》于去年向社會公開征求意見后,充分吸收了業內外科學合理的建議,將正式于2020年5月1日起施行。據了解,作為規范保險資管產品的綱領性文件,《辦法》旨在落實資管新規,明確三類保險資管產品的共性要求。后續,銀保監會還將擇機發布債權投資計劃、股權投資計劃和組合類保險資管產品的配套細則,進一步細化監管標準,提高監管政策的針對性。

銀保監會數據顯示,截至2019年末,保險資管產品余額2.76萬億元,其中債權投資計劃1.27萬億元、股權投資計劃0.12萬億元、組合類保險資管產品1.37萬億元。

銀保監會相關負責人表示,此次《辦法》的制定意在引導保險資管產品錯位競爭和差異化發展,一方面發揮中長期產品的優勢,豐富市場中長期投資工具和金融產品供給,滿足保險資金等長期資金的配置需求;另一方面暢通長期資金對接實體經濟的渠道,提高直接融資比重。

對照資管新規,《辦法》對保險資管產品業務進行了全面規范,進一步強化了對保險資管機構的責任要求與約束,明確權責邊界,劃定業務紅線,有利于降低保險資金及保險資管行業的投資風險,提升運作規范化水平。

同時,《辦法》結合保險資管產品特點,細化了機構資質、產品運作管理、信息披露等內容,并在投資范圍、能力監管、風險責任人等方面制定更嚴格的規則。在打破剛性兌付、消除多層嵌套、去通道、禁止資金池業務、限制期限錯配等方面與資管新規保持一致。

多位大型保險資管公司負責人認為,保險資管機構通過對實體經濟和資本工具的投資,能有效對宏觀經濟產生積極的促進和影響。泰康資產總經理、首席執行官段國圣表示,長期穩定的保險資金無論在維持資本市場穩定、幫助有發展前景的企業渡過難關,又或是在大健康、公共衛生等領域,都能積極開展投資活動,發揮其重要價值。”

新華資產總經理張弛也表示,保險資管產品投資者范圍的擴大,特別是將基本養老金、社?;?、企業年金等長期資金納入其中,有助于保險資管機構積極引導長期資金對接實體經濟,服務民生建設,“同時也將激發我們作為專業投資機構的創新動力,運用投行思維開拓財富管理‘藍海’”。

關鍵字: 長期 資金 銀保監會 辦法 萬億

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